Экономика

Как уйти от налогов и заставить тебя ненавидеть

admin
Всего просмотров: 123

Среднее время на прочтение: 6 минут, 18 секунд

Данные, полученные в результате утечки секретных банковских документов, пролили свет на сомнительную деятельность дочерней компании одного из крупнейших финансовых учреждений мира.

Швейцарский филиал банка HSBC помогал своим состоятельным клиентам уклоняться от налогов и скрывать многомиллионные активы, пачками раздавая наличные, которые невозможно отследить, а также консультируя клиентов касательно того, как перехитрить налоговые службы. Это стало известно в результате утечки большого количества секретных банковских данных.

Эти данные, — полученные благодаря международному сотрудничеству новостных агентств, в том числе, The Guardian, французской Le Monde, BBC Panorama и вашингтонского Международного Консорциума Журналистских Расследований — свидетельствуют о том, что частный швейцарский банк, принадлежащий HSBC:

  • регулярно разрешал клиентам снимать за раз большое количество наличных, зачастую в иностранных валютах, редко использующихся в Швейцарии;
  • агрессивно продвигал схемы, которые позволили бы состоятельным клиентам избежать европейских налогов;
  • вступил в сговор с некоторыми клиентами с целью скрыть незадекларированные «черные» счета от налоговых служб их стран;
  • открывал счета для международных преступников, коррумпированных бизнесменов и других сомнительных личностей.

Данные HSBC за период с 2005 по 2007 год — практически самая большая банковская утечка в истории — проливают свет на 30000 счетов, содержащих порядка 120 миллиардов долларов.

История утечки

Данные HSBC были получены благодаря международному сотрудничеству новостных агентств, в числе которых — The Guardian, Le Monde, BBC Panorama, а также Международный Консорциум Журналистских Расследований.

  1. В конце 2007 года Эрве Фальчиани, IT-специалист швейцарского банка HSBC, взломал клиентские файлы. Он сбежал во Францию, скрываясь от полицейского преследования за нарушение швейцарских законов о защите банковских данных.
  2. Французские власти задержали его, но отказались экстрадировать, рассудив, что данные могут помочь идентифицировать тысячи французов, уклоняющихся от уплаты налогов. Сейчас Фальчиани живет под защитой во Франции.
  3. В начале 2010 года под руководством министра финансов Кристин Лагард, Франция подготовила секретные списки с именами для других стран. Так называемый «Список Лагард» привел к скандалам и арестам в Греции, Испании, США, Бельгии и Аргентине.
  4. Британское Управление по налогам и сборам получило такой список в 2010 году. Он помог определить более тысячи налоговых мошенников. Более 135 миллионов фунтов (206 миллионов долларов) были возмещены выплатами, но только против одного человека было открыто уголовное дело. Судебного разбирательства против HSBC в Британии не было. Имена не разглашались.

Разглашение этих данных усилит призывы к запрету офшорных налоговых зон и вновь разожжет политические дискуссии в США, Великобритании и других европейских странах, где казначейства не особо успешно борются против смекалистых состоятельных персон в контексте глобализации.

The Guardian связались с HSBC (являющимся вторым крупнейшим банком в мире), и там признали правонарушения своей швейцарской дочерней компании. «Мы признаем это, и несем ответственность за несоответствие требованиям и неэффективный контроль», — говорится в заявлении банка. Оказывается, швейцарский филиал не был полностью интегрирован в HSBC после его покупки в 1999 г., следовательно, руководствовался «значительно более низкими» стандартами.

Этот ответ поднимает серьезные вопросы касательно взглядов тогдашнего руководства лондонской компании HSBC Group на эти швейцарские операции. Они признали, что действия по приведению швейцарского филиала в соответствие с требованиями компании стали предприниматься только в 2011 г. «HSBC тогда был менее централизован, нежели сейчас, и решения редко принимались на федеральном уровне», — заявили в банке.

Во то время банком HSBC руководил Стивен Грин — сейчас лорд Грин — служивший сначала генеральным директором банка, а затем — председателем группы до 2010 года, когда он покинул свой пост и стал министром торговли в Палате Лордов, в новом правительстве Дэвида Кэмерона. Он отказался от комментариев.

Хотя налоговые службы всего мира еще с 2010 года имели тайный доступ к утекшим материалам,, истинная природа деятельности швейцарского банка до сих пор не была известна широкой публике. Голливудские звезды, владельцы магазинов, члены королевских семей и дизайнеры одежды фигурируют в файлах наряду с наследниками крупнейших состояний Европы.

В одной из заметок записаны рассуждения менеджера HSBC о том, как лондонский финансист под кодовым именем «Художник» и его партнер могут обойти итальянское налогообложение

Все дело в том, что, когда они вернутся в Италию, налоговые службы Великобритании передадут информацию о них итальянским налоговым службам. Я считаю, что риск заключается именно в этом

Из файлов понятно, что швейцарские банкиры HSBC также были готовы помочь Эммануэлю Шаллопу, впоследствии осужденному за торговлю «кровавыми алмазами», которая стала причиной войны в Африке.

Запись из другой заметки:

«Мы открыли корпоративный счет для него в Дубаи. Сейчас клиенту приходится быть очень осторожным, так как на него давят бельгийские налоговые службы, которые расследуют его деятельность касательно уклонения от налогов в сфере драгоценных камней».

Записи показывают, что управленцев HSBC не волновало, что клиент, пачками снимавший наличные в кронах, может нарушать датские законы. У персонал HSBC есть инструкция: «Все контакты — через одну из его трех дочерей, живущих в Лондоне. Владелец счета находится в Дании; это очень важно, так как иметь незадекларированный счет за границей — это преступление».

Судя по данным, швейцарские банкиры HSBC регулярно передавали крупные суммы наличными своим клиентам, задавая лишь несколько вопросов. В банке сказали, что с тех пор они ужесточили контроль.

«Исправленные положения позволили частному банку отказать в запросе на снятие наличных и установили жесткий контроль над операциями с наличными в размере более 10000 долларов», — говорится в заявлении

Один из примеров работы старой системы, приведенный в файлах, связан с Ричардом Кэрингом, британским магнатом и владельцем известного лондонского ресторана «Айви», который за один день в 2005 году снял наличными 5 миллионов швейцарских франков (2,25 миллиона фунтов стерлингов). Он отказался объяснить The Guardians причины этой операции. Его адвокат заявил, что это личное дело, и в этом нет ничего преступного. Налоговый статус Кэринга в Великобритании совершенно легально позволял ему держать свои счета в тайне от налоговых служб.

Файлы показывают, как швейцарский филиал HSBC предлагал своим состоятельным клиентам варианты уклонения от налогов. Банк активно связывался со своими клиентами в 2005 г., предлагая пути обхода нового налога, введенного для швейцарских сберегательных счетов граждан Евросоюза. Эта мера была принята в результате договора между Швейцарией и Евросоюзом, чтобы разобраться с секретными офшорными счетами.

Документы также свидетельствуют о том, что швейцарская «дочка» HSBC предоставляла банковские услуги родственникам диктаторов, людям, вовлеченным в коррупционные скандалы в Африке, а также некоторым личностям,, связанным с производством вооружений, и так далее. С 1998 года по закону швейцарские банки должны предоставлять сведения о счетах политически ангажированных лиц, но как показывают документы, HSBC была не против того, чтобы оказывать услуги столь неоднозначным личностям.

Свидетельства о нарушениях швейцарского филиала HSBC, полученные The Guardian, подтверждаются результатами недавних судебных слушаний, прошедших в США и Европе. В США этот банк был признан участником сговора за передачу «блоков» общей суммой в 100000 долларов американскому хирургу Эндрю Сильве в Женеве, чтобы он смог нелегально отправить эти наличные в США.

Другой американский клиент, Санджэй Сетхи, в 2013 году был признан виновным в обмане американских налоговых служб. Он был одним из осужденных клиентов HSBC. Обвинение заявило, что банкир HSBC пообещал ему следующее:

«незадекларированный счет позволит его капиталу расти без налогов, а швейцарские законы о банковской тайне позволят Сетхи скрыть существование этого счета»

Во Франции менеджер HSBC, Нессим эль-Малех, запустил «денежный трубопровод», который позволял ему мешками собирать деньги, полученные от продажи марихуаны иммигрантам в пригороде Парижа. Наличные передавались уважаемым клиентам HSBC в столице Франции. Банковские счета в Швейцарии управлялись с целью покрытия наркоторговцев.

После утечки, во Франции, Бельгии, США и Аргентине против HSBC уже заведели уголовные дела, однако в Британии ничего предпринято не было.

Бывший налоговый инспектор Ричард Брукс заявил BBC Panorama: «Я уверен в том,, что они предоставляли услуги по уклонению от налогов. Думаю, именно, они этим занимались».

«Есть всего несколько причин, по которым кому-то может быть нужен офшорный банковский счет, кроме налоговых вычетов. Некоторые люди могут использовать такой счет для легальной невыплаты налогов. Для других это просто способ скрыть свои деньги»

В лейбористской партии заявили:

«Уклонение от налогов вредит каждому налогоплательщику в Великобритании, а также общественным службам, вроде Национальной Системы здравоохранения. Особенно поражает тот факт, что Управление по налогам и сборам было осведомлено об этой ситуации еще с 2010 года, но так ничего и не предприняло»

Оригинал: The Guardian
Перевела: Анастасия Гильфанская для Newочём
Редактировал: Артём Слободчиков